اینکه طلا یک دارایی جهانی است جذابیت سرمایه گذاری در طلا و سکه را بیشتر میکند. به علاوه رشد قیمت طلا در ماه ها و روزهای اخیر با توجه به اوضاع اقتصادی کشور و تغییرات سیاسی مثل امکان فعالسازی مکانیزم ماشه و ریسک های ژئو پولیتیک تمایل علاقه مندان به سرمایه گذاری در این بازار مالی را بیشتر کرده است.

اما سوالی که وجود دارد این است که آیا خرید طلا و سکه‌ی فیزیکی با توجه به ریسک هایی که دارد تنها راه سرمایه گذاری در طلا است؟ یا روش های بهتر و امن تری نسبت به بازار فیزیکی وجود دارد که علاوه بر اینکه می تواند هماند بازدهی مشابه طلای فیزیکی را داشته باشد، ریسک های کم تری را متوجه سرمایه گذار کند؟!

مشکلات نگهداری و سرقت طلا و سکه فیزیکی

یکی از بزرگترین مشکلاتی که خرید طلا و سکه فیزیکی دارد امکان سرقت آن است. نگهداری طلای زیاد در خانه و حتی گاوصندوق مشکلات امنیتی بالایی دارد که نمی توان از آن چشم پوشی کرد. استفاده از صندوق امانات بانک و بیمه کردن طلا هم هزینه اضافی به سرمایه گذار تحمیل می کند که در طولانی مدت می تواند هزینه قابل توجهی باشد. بنابراین نگهداری طلای فیزیکی دردسرهای خودش را دارد .لذا خطر سرقت و گم شدن طلا برای سرمایه گذار همیشه وجود دارد.

ریسک‌های حقوقی و مالیاتی

یکی از مهمترین دغدغه های سرمایه گذاران در این روزها قانون مالیات بر عایدی سرمایه طلا است. در صورتی که طلا و سکه فیزیکی خریداری کنید ، اگر وزن خریداری شده از سقف تعیین شده بیشتر شود، باید هنگام فروش از سود حاصل از آن بخشی را به عنوان مالیات بر عایدی سرمایه به دولت بدهید. علاوه بر این اثبات مالکیت سکه در صورت سرقت و یا گم شدن کار سختی است در صورتی که صندوق طلا این مشکلات را ندارد.

نقدشوندگی و محدودیت‌های خرید و فروش

یکی از مهمترین ویژگی های هر دارایی قابلیت نقدشوندگی آن است. طلا و سکه فیزیکی برای نقدشوندگی محدود به زمان و مکان مشخصی است. در واقع برای نقدشوندگی نیاز است به صرافی و یا طلا فروشی ها مراجعه کنید. میزان دسترس پذیر بودن این مکان ها یکی از مهمترین نکات در نقدشوندگی است. اختلاف قیمت خرید و فروش طلا و سکه به دلیل هزینه هایی مثل اجرت طلا و کارمزد و سود و مالیات باعث می شود که، اگر قیمت طلا روی تابلو از زمان خرید شما، نکرده باشد شما هنگام فروش طلا و سکه متحمل ضرر شوید. در صورتی که نوع دیگری از سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که این هزینه های اضافی را ندارد. به علاوه نقدشوندگی آن محدود به مکان مشخصی نیست و به سادگی قابل انجام است. صندوق های طلا ابزارهای سرمایه گذاری آنلاین هستند که این امکان را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند.

اثر نوسانات بازار و حباب قیمتی

سکه طلا نسبت به شمش و طلای آب شده حباب قیمتی بالاتری دارد و معمولا بالاتر از ارزش ذاتی خود ( ارزش دلار و انس جهانی طلا ) در بازار معامله می شود. در واقع سرمایه گذار هنگام خرید، پول بیشتر را پرداخت میکند. نوسانات بازار هم تاثیر بیشتری روی حباب قیمت سکه میگذارد . به این ترتیب که اگر بازار تحت تاثیر اخبار سیاسی و هیجانات تقاضا باشد سکه حباب بیشتر میگیرد و این در سکه های کوچکتر مثل ربع سکه بیشتر است . اگر زمانی بازار تحت تاثیر اخبار و هیجانات عرضه باشد قیمت سکه به دلیل آنکه حباب آن اصلاحا میترکد پایین تر میاید و سرمایه گذاری به دلیل آنکه بخشی از پول خود را صرف خرید حباب قیمتی کرده بیشتر از آنچه انتظار دارد ضرر میکند. اما صندوق های طلا حباب قیمتی بسیار اندکی دارند . البته تعدادی از بهترین صندوق های طلا هم وجود دارند که حباب قیمت آن ها نزدیک صفر است. حباب قیمتی صندوق های طلا را میتوانید از سایت tradersarena.ir چک کنید.

بهترین جایگزین برای خرید طلا و سکه فیزیکی چیست؟

صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از بهترین گزینه های سرمایه گذاری در طلا است که امکان خرید آن به صورت آنلاین وجود دارد. پشتوانه طلای صندوق های طلا در بورس کالا است. بنابراین خرید صندوق طلا امنیت بالایی دارد. صندوق های طلا جزء صندوق های ETF هستند و در بورس معامله می شوند. بنابراین تحت نظارت مستقیم بورس هستند. قیمت واحدهای صندوق طلا مستقیما به نرخ دلار و قیمت انس جهانی طلا وابسته است.

مزایای خرید صندوق طلا در مقایسه با طلا و سکه فیزیکی 

1. سرمایه گذاری آنلاین، آسان و سریع با کمک پلتفرم ها، اپلیکیشن ها، کارگزاری ها
2. مشکلات جعل و سرقت ندارد
3. هزینه های اضافی مثل اجرت،حباب قیمتی و کارمزد بالا ندارد
4. امنیت بالا در سرمایه گذاری
5. نقدشوندگی بالا
6. اختلاف قیمت خرید و فروش با توجه به ثابت بودن نرخ ارز و انس جهانی بسیار اندک است
7. امکان سرمایه گذاری با پول کم در صندوق های طلا ( با ۱۰۰ هزار تومان هم امکان خرید صندوق طلا وجود دارد)
8. صندوق طلا تحت نظارت و مدیریت حرفه ای است که موجب کاهش ریسک های بازدهی و … می شود

بهترین صندوق طلا کدام است؟

یکی از مهمترین دغدغه ها برای سرمایه گذاری در صندوق طلا این است که بهترین صندوق طلا را برای خرید انتخاب کنید. مهمترین معیارها برای انتخاب بهترین صندوق طلا عبارت اند از:

بازدهی تاریخی صندوق:

بازدهی ( سه ماهه،شش ماهه،یکساله ) صندوق نشان می دهد که مدیران صندوق، در شرایط بازار چطور عمل کرده اند. اگر بازدهی خوب باشد نشان می دهد که صندوق، مدیر توانمند و با سوادی دارد. البته این معیار به تنهایی نمی تواند گزینه مناسبی برای انتخاب بهترین صندوق طلا باشد و حتما باید موارد دیگر را هم بررسی کرد.

حجم و نقدشوندگی صندوق:

صندوق هایی که ارزش خالص دارایی ( NAV) آن ها بالاتر و حجم معاملات روزانه ی آن ها هم بیشتر است ، نقدشوندگی بهتری دارند. نقدشوندگی بالا یکی از مهمترین معیارها در انتخاب بهترین صندوق طلا است . زیرا صندوقی که نقدشوندگی بالایی دارد در هر زمانی می توانید واحدهای آن را به سرعت بخرید و بفروشید زیرا کمبود خریدار و فروشنده نخواهد داشت.

ترکیب دارایی صندوق:

بیشتر ترکیب دارایی صندوق های طلا مبتنی بر سکه و طلا است. اما مدیر صندوق درصدی از ترکیب دارایی صندوق سرمایه گذاری طلا را اوراق درآمد ثابت و سپرده بانکی میخرد. هر چقدر میزان طلای صندوق بیشتر بیشتر بازدهی آن به قیمت طلا نزدیک تر است. اینکه شمش یک صندوق بیشتر باشد یا سکه هم روی نوسان قیمتی واحدها با توجه به شرایط بازار تاثیر گذار است. صندوق های شمش محور به دلیل اینکه شمش، حباب کمتری دارد کم تر تحت تاثیر شرایط بازار قرار میگیرد و حباب کمتری هم خواهد داشت.

مدیر و سابقه مدیریت صندوق:

مدیر حرفه ای با توجه به دانش و تجربه ای که دارد و انتخابی که برای درصد دارایی صندوق و مدیریت آن میکند، می تواند از ضرر احتمالی جلوگیری کند و موجب شود بازدهی بالاتری نصیب سرمایه گذاران صندوق شود.

چطور صندوق طلا بخریم؟

صندوق طلا یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) در بورس است. بنابراین با جستجوی نماد صندوق در هر کدام از کارگزاری، می توانید اقدام به خرید واحدهای صندوق طلا کنید. البته در نظر داشته باشید که قبل از مراجعه به کارگزاری ها باید در سامانه سجام احراز هویت شوید و سپس کد بورسی دریافت کنید. همچنین واحدهای صندوق طلا را از طریق اپلیکیشن های سرمایه گذاری مانند: ایزی تریدر، کیان دیجیتال، کاریزما و … نیز قابل خرید است.